Krankenversicherung in Dubai: Pflicht oder Luxus?
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Aktualisiert: vor 13 Stunden
Eine Krankenversicherung Dubai ist keine optionale Angelegenheit. Nach dem Gesetz Nr. 11 von 2013 der Dubai Health Authority (DHA) muss jeder Einwohner Dubais eine gültige Krankenversicherung nachweisen, und jeder Sponsor (Arbeitgeber oder Investor) ist gesetzlich verpflichtet, diese bereitzustellen. Ohne sie kein Visum, keine Emirates ID, keine Familiennachzüge. So weit das Gesetz. Die eigentlich spannende Frage liegt darüber: Was deckt der Mindesttarif wirklich ab, wo versagt er, und ab wann lohnt es sich, AED 15.000 jährlich zu zahlen, was man nominal auch mit AED 800 erfüllen könnte?
Dieser Leitfaden führt durch das gesamte Spektrum, das die Krankenversicherung Dubai 2026 anbietet, vom gesetzlich vorgeschriebenen Essential Benefits Plan (ESSB) bis zu internationalen Executive-Tarifen. Wir erklären die Tarifstruktur, die realistischen Kosten pro Familienmitglied, die Regeln zu Vorerkrankungen, was beim Arbeitgeberwechsel passiert und wie ein selbständiger Unternehmer seine Absicherung planen sollte. Am Ende wissen Sie, was wirklich Pflicht ist, was Komfort, und was echter Luxus.
Das gesetzliche Fundament: Warum die Krankenversicherung Dubai obligatorisch ist
Das DHA-Gesetz Nr. 11 von 2013 hat das Pflichtversicherungssystem in Dubai etabliert. Der Rollout erfolgte zwischen 2014 und 2016 in drei Phasen und gilt heute für jeden Einwohner Dubais, unabhängig von Nationalität, Gehaltsklasse oder Arbeitgebergröße. Der Grundsatz ist klar: Niemand, der in Dubai lebt, soll ohne medizinische Grundversorgung bleiben, und die finanzielle Verantwortung trägt derjenige, der das Visum sponsert.
Konkret bedeutet das:
Ein Arbeitgeber muss jeden Mitarbeiter, den er sponsert, versichern.
Ein Investor oder Geschäftsinhaber, der sich selbst sponsert, kauft seine eigene Police.
Ein Sponsor (Arbeitnehmer oder Investor) ist auch verantwortlich für Ehepartner und Kinder, sofern sie unter derselben Wohnsitzakte gesponsert werden.
Eine Hausangestellte muss vom Haushalt versichert werden, der sie sponsert.
Die Nichteinhaltung ist kein Kavaliersdelikt. Die DHA verhängt Bußgelder von AED 500 pro nicht versichertem Monat pro Person, und die Visumverlängerung wird bei der General Directorate of Residency blockiert, bis ein gültiger Versicherungsnachweis hochgeladen ist. Eine einzige verpasste Verlängerung wegen einer abgelaufenen Police kann den Aufenthaltsstatus einer ganzen Familie kippen, weshalb Dubais Visumverlängerung und das Bußgeldsystem inzwischen eng mit der Versicherungsakte verzahnt sind.
Touristen mit Besuchsvisum fallen nicht unter diese Pflicht, jedoch verlangt die seit 2023 geltende föderale Reisemedizin-Anforderung der VAE, dass die meisten Besucher mit einer Reiseversicherung einreisen. Der Rest dieses Artikels konzentriert sich auf Einwohner.
Abu Dhabi vs. Dubai: Zwei Mandate, ein Land
Wer zwischen den Emiraten pendelt, sollte wissen: Abu Dhabi hat ein eigenes paralleles System (verwaltet vom Department of Health, früher HAAD) mit ähnlicher Pflichtdeckung, aber unterschiedlichen Tarifstrukturen und Netzwerken. Sharjah und die Nordemirate folgen mit gestaffelten Mandaten. Dieser Leitfaden konzentriert sich auf den DHA-regulierten Markt in Dubai, da dort 80 % der Expat-Einwohner leben und die meisten unserer Mandanten ihre Firmensitze haben.
Die Tarifstruktur: Vom ESSB bis Platinum
Der Versicherungsmarkt Dubais baut auf dem gesetzlich definierten Minimum (dem ESSB) auf und schichtet sich darüber in mittlere und Premium-Tarife. Die Bezeichnungen variieren von Anbieter zu Anbieter. Was bei einem Versicherer „Silver" heißt, kann beim nächsten „Bronze Plus" sein. Entscheidend sind die zugrunde liegenden Punkte: Netzwerkzugang, jährliche Deckungshöhe, Selbstbeteiligung und welche Zusätze (Zahnmedizin, Optik, Mutterschaft, psychische Gesundheit) eingeschlossen sind.
Tarif 1: ESSB (Essential Benefits Plan) – Das gesetzliche Minimum
ESSB ist die Untergrenze. Er existiert vor allem für die einkommensschwächere Arbeiterschaft (Beschäftigte unter AED 4.000 monatlich) und ist der günstigste Weg für einen Arbeitgeber, das gesetzliche Mandat zu erfüllen. Die Prämien liegen typischerweise bei AED 550 bis AED 1.000 pro Jahr für einen gesunden Erwachsenen. Was darin enthalten ist:
Jährliche Deckungsobergrenze von rund AED 150.000 pro Person.
Eine kleine Liste vertraglich gebundener Kliniken und ein bis zwei Budget-Krankenhäuser (Aster, NMC Budget-Tier, Mediclinic Welcare Basisnetz).
20 % Selbstbeteiligung bei den meisten ambulanten Leistungen.
20 % Selbstbeteiligung bei Mutterschaft (mit 10 Monaten Wartezeit).
Notfälle, Hausarztkonsultationen, verschriebene Medikamente bis zu festgelegten Limits.
Ausgeschlossen: Zahnmedizin, Optik, weiterführende Diagnostik außerhalb von Notfällen, die meisten chronischen Behandlungen jenseits der Basis, psychische Gesundheit, jegliche Behandlung außerhalb des kleinen ESSB-Netzwerks.
ESSB erfüllt das Gesetz. Die Erwartungen einer typischen europäischen Familie an Gesundheitsversorgung erfüllt er nicht. Wenn eine deutsche Familie in Dubai landet und davon ausgeht „wir sind versichert", dann aber feststellt, dass ein MRT für den Sohn im ESSB-Netz nicht abgedeckt ist, zahlt sie AED 1.500 bis AED 3.000 aus eigener Tasche. ESSB ist nicht der richtige Tarif für die meisten Berufsfamilien.
Tarif 2: Enhanced / Mitteltarif (Bronze, Silver)
Hier landen die meisten Angestellten und ihre Angehörigen. Die Prämien liegen typischerweise bei AED 4.000 bis AED 8.000 jährlich für einen gesunden Erwachsenen zwischen 30 und 45 Jahren, mit Aufschlägen für ältere Versicherte. Was dazukommt:
Jährliche Deckungsobergrenzen von AED 500.000 bis AED 1 Million.
Breiteres Netzwerk inklusive der meisten privaten Krankenhäuser: Mediclinic City, Saudi German Hospital, NMC Royal, Aster Hospitals.
Selbstbeteiligung typischerweise 10 % bis 20 % ambulant, pro Konsultation gedeckelt (z. B. maximal AED 50 pro Termin).
Ambulante Diagnostik, Facharztüberweisungen, Basis-Zahnmedizin (manche Tarife inklusive Reinigung und Extraktion).
Mutterschaftsdeckung mit 10 % bis 20 % Selbstbeteiligung, Normalgeburt und Komplikationen.
Optionale Zahn- und Optik-Riders typischerweise AED 800 bis AED 1.500 zusätzlich pro Jahr.
Dieser Tarif ist der praktische Standard für Angestellte oder Unternehmerfamilien. Die Einschränkung liegt im Netzwerk. American Hospital, Cleveland Clinic Abu Dhabi und Mediclinic Parkview liegen meist außerhalb des Silver-Netzes, sofern man nicht aufrüstet.
Tarif 3: Comprehensive / Premium (Gold, Platinum)
Top-Tarife öffnen das gesamte private VAE-Netzwerk und enthalten oft internationalen Versicherungsschutz. Die Prämien für einen Erwachsenen zwischen 35 und 50 Jahren liegen typischerweise bei AED 12.000 bis AED 25.000 jährlich, eine vierköpfige Familie kann jährlich AED 40.000 bis AED 80.000 erreichen. Was Sie bekommen:
Jährliche Deckungsobergrenzen von AED 2 Millionen oder höher, manchmal unbegrenzt.
Volles VAE-Netzwerk inklusive American Hospital, Cleveland Clinic Abu Dhabi, Mediclinic Parkview, King's College Hospital London Dubai.
Keine oder minimale Selbstbeteiligung.
Umfassende Zahnmedizin (auch Großbehandlungen, teilweise Kieferorthopädie), Optik, psychische Gesundheit, Physiotherapie, Komplementärmedizin.
Mutterschaft mit 0 % Selbstbeteiligung nach Wartezeit.
Internationaler Versicherungsschutz: Notfälle weltweit, geplante Behandlungen in definierten Regionen (oft „weltweit ohne USA" oder „weltweit inklusive USA" als getrennte Stufen).
Jährliche Vorsorgeuntersuchungen, Impfungen, Screening-Pakete.
Das ist der Tarif, den Führungskräfte, Gründer und Partner in Beratungsgesellschaften typischerweise wählen, vor allem mit Schulkindern oder spezifischen Gesundheitsthemen.
Tarif 4: International Executive
Über dem regulären Premium-Segment sitzt der internationale Executive-Bereich, dominiert von Bupa Global, Cigna International, Allianz Care und AXA Global Healthcare. Prämien für eine vierköpfige Familie können jährlich AED 100.000 übersteigen. Der Unterschied liegt nicht im Dubai-Netzwerk, sondern in der Möglichkeit, geplante Behandlungen in jedem großen Krankenhaus weltweit zu erhalten – inklusive USA – mit voller Deckung statt Erstattungslimits. Sinnvoll für vermögende Familien und alle, die geschäftlich mit häufigen internationalen medizinischen Bedürfnissen unterwegs sind.
Kosten pro Familienmitglied: Eine realistische Übersicht 2026
So viel zahlen Familien tatsächlich für die Krankenversicherung Dubai im Jahr 2026, gegliedert nach Tarif und Familienrolle. Alle Spannen sind Richtwerte und hängen von Alter, Krankengeschichte und Versicherer ab.
Familienrolle | ESSB (gesetzl. Min.) | Enhanced (Mitteltarif) | Premium | International Executive |
Mitarbeiter 30–40 J. | AED 600–1.000 | AED 4.000–8.000 | AED 12.000–18.000 | AED 25.000+ |
Ehepartner 30–40 J. | AED 700–1.200 | AED 4.500–9.000 | AED 13.000–20.000 | AED 28.000+ |
Kind unter 18 | AED 1.500–2.500 | AED 2.500–5.000 | AED 6.000–12.000 | AED 15.000+ |
Erwachsener 50–60 J. | AED 1.500–2.500 | AED 8.000–15.000 | AED 22.000–35.000 | AED 50.000+ |
Mutterschafts-Rider | enthalten (20 % SB) | enthalten (10–20 % SB) | enthalten (0–5 % SB) | enthalten (0 %) |
Zahn-Rider | nicht verfügbar | AED 800–1.500 Zusatz | meist enthalten | enthalten |
Kinder sind oft die teuerste Einzelposition in einem ESSB-Tarif, weil das gesetzliche Minimum auf erwachsene Arbeiter kalibriert ist. Private Versicherer kalkulieren Pädiatrie-Deckung auf Basis tatsächlicher Nutzung, und ein Mitteltarif für ein Kind kostet meist weniger als ein ESSB-Kind, weil der Mitteltarif-Versicherer das Bündelprodukt an die Eltern verkaufen kann. Das ist eine der Eigenheiten, die Neuankömmlinge überrascht.
Vorerkrankungen: Die Regeln, die zählen
Hier wird die Krankenversicherung Dubai nuanciert. Die föderalen und DHA-Regelungen schaffen einen Grundschutz, private Aufrüstungen kennen jedoch Ausnahmen.
Beim gesetzlichen Minimum (ESSB und jeder DHA-pflichtige Tarif):
Ein Versicherer darf einen Antragsteller nicht ablehnen aufgrund einer Vorerkrankung beim Pflicht-Tarif.
Akute Episoden einer chronischen Erkrankung (Herzinfarkt, diabetische Notlage) müssen sofort gedeckt werden, ab dem ersten Tag.
Laufende chronische Behandlung (regelmäßiges Insulin, Blutdruckmedikation, Dialyse) unterliegt einer sechsmonatigen Wartezeit, bevor der Versicherer zahlt.
Nach sechs Monaten ist die chronische Behandlung bis zu den Tariflimits abgedeckt.
Bei Enhanced- und Premium-Privatpolicen:
Versicherer können bei Vertragsabschluss eine medizinische Risikoprüfung durchführen. Sie können eine bestimmte Vorerkrankung von der Deckung ausschließen, einen Prämienzuschlag (höherer Preis) verlangen oder eine längere Wartezeit ansetzen (12 bis 24 Monate für manche Erkrankungen).
Das DHA-Mandat zwingt sie, das gesetzliche Minimum dennoch anzubieten, die Aufrüstungen über ESSB sind aber verhandelbar.
Manche Versicherer bieten „Moratorium"-Underwriting, bei dem Vorerkrankungen nicht vorab deklariert werden, aber nach einer definierten symptomfreien Zeit gedeckt sind.
Praktische Konsequenz: Wenn Sie eine bekannte chronische Erkrankung haben (Diabetes, eingestellte Hypertonie, früheres Karzinom in Remission), deklarieren Sie diese korrekt beim Antrag. Falsche Angaben können Ansprüche nichtig machen. Die gesetzliche Untergrenze schützt Sie, aber das kann bedeuten, dass die Familie auf einer Kombination aus ESSB-plus landet statt eines sauberen Gold-Tarifs, und das ist eine Planungsentscheidung, die vor dem Umzug zu klären ist.
Mutterschaft ist ein Sonderfall. Eine Schwangerschaft, die vor Versicherungsbeginn besteht, gilt in der Regel als Vorerkrankung und ist ausgeschlossen. Planen Sie voraus: Sichern Sie Ihre Police vor der Empfängnis, falls die Mutterschaftsdeckung wichtig ist. Die meisten Tarife decken die Schwangerschaft dann mit definierter Selbstbeteiligung ab.
Was beim Jobwechsel passiert
Die Versicherung ist an Ihren Sponsor gekoppelt. Beim Verlassen eines Arbeitgebers passieren in kurzer Folge drei Dinge:
Der Arbeitgeber kündigt Ihre Krankenversicherung, typischerweise zum letzten Beschäftigungstag.
Ihr Aufenthaltsvisum tritt in eine 30-tägige Karenzzeit.
Der neue Sponsor muss eine neue Police abschließen, bevor Ihr neues Visum gestempelt wird.
Die Lücke ist die Gefahr. Wenn in dem Fenster zwischen den Policen ein Notfall auftritt, zahlen Sie aus eigener Tasche. Zwei Lösungen:
Verlängerung durch den Arbeitgeber: Manche Arbeitgeber (vor allem im Finanz- und Beratungsbereich) bieten eine 30-tägige Anschlussdeckung nach Vertragsende. Prüfen Sie immer Ihren Arbeitsvertrag im Rahmen der VAE-Arbeitsrecht- und Vertragsstruktur.
Selbstgekaufte Überbrückung: Kurzzeitpolicen (ein bis drei Monate) werden von Daman, Cigna und anderen verkauft, typischerweise AED 200 bis AED 600 pro Monat. Lohnt sich, wenn Ihre neue Police am ersten Tag noch nicht aktiv ist.
Der selbständige Unternehmer: Eine andere Rechnung
Wenn Sie eine Firma in Dubai gründen und sich selbst über ein Partner- oder Investorenvisum sponsern, sind Sie für die Versicherung Ihr eigener Arbeitgeber. Sie kaufen Ihre eigene Police und sind nicht an einen Gruppentarif gebunden. Einige Eckpunkte für Unternehmer:
Ein Mitteltarif für einen 35-jährigen Nichtraucher-Gründer kostet typischerweise AED 4.000 bis AED 8.000 jährlich. Ein Premium-Tarif mit breitem Netzwerk im selben Alter liegt bei AED 12.000 bis AED 18.000.
Familiendeckung (Sie plus Ehepartner plus zwei Kinder) auf Mitteltarif liegt jährlich bei rund AED 20.000 bis AED 35.000. Premium für dieselbe Familie kostet AED 50.000 bis AED 90.000.
VAT auf individuelle Krankenversicherungen ist in der Regel zum Nullsatz, der Listenpreis ist also der Endpreis.
Die Kosten sind voll als Betriebsausgabe absetzbar, wenn Ihre Firma die Police hält und als Benefit zahlt – die Struktur, die wir bei der Gründung typischerweise empfehlen.
Die meisten Unternehmer, mit denen wir arbeiten, landen an der Silver/Gold-Schwelle. Die Entscheidung dreht sich selten um den absoluten Geldbetrag. Sie dreht sich darum, ob Sie ohne Hintergedanken Zugang zu American Hospital und Mediclinic Parkview wollen.
Versicherer im Vergleich: Die wichtigsten Namen am Markt
Die Liste der DHA-lizenzierten Versicherer ist lang. Die Namen, die Ihnen am häufigsten begegnen und die den Markt dominieren, sind: Daman (der größte nationale Versicherer mit tiefen VAE-Wurzeln), Orient (breites Netz, mittleres Marktsegment), AXA Gulf, Cigna, Bupa Global, Allianz Care, MetLife und Salama. Jeder hat Stärken in bestimmten Segmenten. Daman dominiert eher Enhanced-Familienpolicen über Makler. Cigna und Bupa führen das internationale Executive-Segment an. AXA und Allianz sind stark bei portablen Tarifen für europäische Expats, die zwischen Ländern wechseln. Wir empfehlen keinen Versicherer pauschal, die richtige Wahl hängt von Netzwerkpräferenzen, Familiengröße, Altersband und der Frage internationaler Portabilität ab.
Die DACH-Ebene: Was deutsche Leser zusätzlich wissen sollten
Wenn Sie aus Deutschland oder einem anderen DACH-Land umziehen: Ihre deutsche GKV (gesetzliche Krankenversicherung) oder PKV (private Krankenversicherung) deckt Sie in Dubai nicht ab. Deutsche Krankenversicherung ist territorial auf die EU beschränkt (mit wenigen Ausnahmen für Kurzaufenthalte). Drei Konsequenzen:
Sie kündigen oder ruhen Ihre deutsche Versicherung, wenn Sie Ihren deutschen Wohnsitz abmelden.
Ihr DHA-pflichtiger Dubai-Tarif beginnt am Tag der Visumstempelung (oder früher, falls Sie eine private Police vor der Anreise abschließen).
Wenn Sie eines Tages nach Deutschland zurückkehren wollen, prüfen Sie eine Anwartschaftsversicherung, die Ihr Recht auf Wiedereintritt in die PKV ohne erneute Risikoprüfung bewahrt. Das ist ein deutsches Produkt, kostet je nach Alter und Vorvertrag rund EUR 50 bis EUR 200 monatlich und ist unabhängig von Ihrer Dubai-Deckung. Sprechen Sie mit Ihrem deutschen Versicherer, bevor Sie sich abmelden.
Der häufigste Fehler bei Neuankömmlingen: die Annahme, es gäbe ein Übergangsprodukt, das GKV und Dubai-Deckung verbindet. Das gibt es nicht. Zwei getrennte Systeme, zwei getrennte Policen, keine Überlappung.
FAQ
Ist eine Krankenversicherung in Dubai wirklich Pflicht?
Eine Krankenversicherung in Dubai ist eine gesetzliche Verpflichtung für alle Einwohner und deren Sponsoren, um sicherzustellen, dass jeder Zugang zu medizinischer Versorgung hat und die Gesundheitskosten gedeckt sind, was durch das DHA-Gesetz Nr. 11 von 2013 vorgeschrieben wird. Nach DHA-Gesetz Nr. 11 von 2013 muss jeder Einwohner eine gültige Krankenversicherung haben, und der Sponsor (Arbeitgeber oder Sie selbst bei Investorenvisum) ist gesetzlich verpflichtet, diese zu stellen. Visumverlängerungen werden ohne Police blockiert, und Bußgelder von AED 500 pro nicht versichertem Monat pro Person fallen an.
Was ist der günstigste Weg, das Gesetz zu erfüllen?
Der Essential Benefits Plan (ESSB) ist die kostengünstigste Methode, die gesetzlichen Krankenversicherungsanforderungen in Dubai zu erfüllen, indem er grundlegende medizinische Leistungen zu Jahresprämien von etwa 550 bis 1.000 AED für einen gesunden Erwachsenen bietet. Er deckt ambulante Grundversorgung, Notfälle und begrenzte stationäre Behandlung bis AED 150.000 jährlich, mit 20 % Selbstbeteiligung und einem kleinen Vertragsnetz. Er erfüllt das Gesetz, ist aber für die meisten Berufsfamilien nicht passend.
Darf ein Versicherer eine Vorerkrankung ablehnen?
Die Ablehnung einer Vorerkrankung durch einen Versicherer ist beim Pflicht-Mindesttarif nicht gestattet, da Versicherungsgesellschaften gesetzlich verpflichtet sind, akute Episoden vorbestehender chronischer Erkrankungen sofort zu decken und die laufende chronische Behandlung nach einer sechsmonatigen Wartezeit zu übernehmen. Per Gesetz müssen Versicherer akute Episoden vorbestehender chronischer Erkrankungen sofort decken, und die laufende chronische Behandlung nach einer sechsmonatigen Wartezeit. Bei privaten Aufrüstungen über ESSB hinaus dürfen Versicherer Ausschlüsse, Prämienzuschläge oder längere Wartezeiten durch eine Risikoprüfung verhängen. Deklarieren Sie Erkrankungen immer korrekt, um Streitigkeiten bei Ansprüchen zu vermeiden.
Was passiert mit meiner Versicherung beim Arbeitgeberwechsel?
Ihre Arbeitgeberversicherung ist eine an Ihr Arbeitsverhältnis gekoppelte Leistung, die bei einem Wechsel des Arbeitgebers in der Regel endet, da der Versicherungsschutz direkt an die Anstellung gebunden ist und der neue Arbeitgeber für eine neue Police verantwortlich ist, um Ihre Absicherung in Dubai zu gewährleisten. Der neue Arbeitgeber muss vor Visumtransfer eine neue Police bereitstellen. Die Lücke ist Ihr Risiko. Manche Arbeitgeber bieten 30 Tage Anschlussdeckung, ansonsten gibt es kurzfristige Überbrückungspolicen (AED 200 bis AED 600 monatlich) bei den großen Versicherern.
Deckt meine deutsche Krankenversicherung mich in Dubai ab?
Ihre deutsche Krankenversicherung ist eine auf Deutschland und die EU beschränkte Absicherung, die keine Deckung für medizinische Leistungen in Dubai bietet, da sie den lokalen DHA-Regeln für Krankenversicherungen nicht entspricht und somit für Ihren Aufenthalt in den VAE unzureichend ist. Sowohl GKV als auch PKV sind territorial auf Deutschland und die EU beschränkt. Sie brauchen eine separate Dubai-Police, die den DHA-Regeln entspricht. Wenn Sie eine spätere Rückkehr planen, sollten Sie eine Anwartschaftsversicherung erwägen, um Ihren Wiedereintritt in die deutsche PKV zu sichern.
Wieviel sollte ein selbständiger Unternehmer für die Krankenversicherung budgetieren?
Die Krankenversicherung für einen selbstständigen Unternehmer in Dubai ist eine jährliche Ausgabe, die für einen gesunden Gründer zwischen 30 und 45 Jahren typischerweise zwischen AED 4.000 und AED 8.000 für einen Mitteltarif liegt, um grundlegende medizinische Bedürfnisse abzudecken. Ein Premium-Tarif mit breitem VAE-Netz liegt bei AED 12.000 bis AED 18.000. Familiendeckung (Gründer, Ehepartner, zwei Kinder) auf Mitteltarif kommt jährlich auf rund AED 20.000 bis AED 35.000. Die meisten Mandanten, die wir betreuen, wählen die Gold/Silver-Schwelle, weil sie damit American Hospital und Mediclinic Parkview ohne Budgetdruck nutzen.
Wie START unterstützt
Die Wahl einer Dubai-Krankenversicherung ist eine der trickreicheren Entscheidungen in der Umzugsreihenfolge, weil der Preisunterschied zwischen gesetzlichem Minimum und einer sinnvollen Familienpolice Faktor 20 erreichen kann, und der Netzwerkunterschied wirklich relevant wird, wenn Sie nachts um 2 in der Notaufnahme sitzen. Wir arbeiten mit allen großen DHA-lizenzierten Versicherern und Maklern. Im Rahmen Ihres Setup- oder Visumprozesses setzen wir uns mit Ihnen zusammen, mappen Ihr Familienprofil auf die Tarifoptionen und helfen Ihnen, eine wirklich passende Deckung zu wählen (statt der billigsten Police, an der ein Makler verdient). Vereinbaren Sie eine kostenlose Beratung mit START, und wir gehen das Spektrum gemeinsam durch, einschließlich der steueroptimalen Strukturierung über Ihre Firma.
